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深圳银保监局披露关于中国银行深圳分行的13张罚单，中国银行因涉及超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务等共12项违法违规事实，被处以罚款1130万元，另有12名责任人被罚，4人遭到终身禁止从事银行业工作，1人被处以取消高管任职资格3年。
具体来看，中行深圳分行的违法违规事由为：超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。
（文章来源：证券时报·券中社）
关键词： 中国银行
质检
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