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2022年度，证券监督管理部门针对经纪业务的罚单共77张。其中，因从业人员违规买卖证券、私下接受投资者委托买卖证券、违规操作客户账户等问题而遭受处罚的，接近年内经纪业务罚单的半数。“无规矩不成方圆”，为行业立好规矩，推动行业在规范中发展刻不容缓。自2023年2月28日起施行的《证券经纪业务管理办法》，可谓正当其时。
证券经纪业务是证券公司的传统业务、核心业务，也是支持证券公司其他各类业务发展的基础业务。其内容包括开展证券交易营销，接受投资者委托开立账户、处理交易指令、办理清算交收等经营性活动，以及从事上述部分或全部业务环节的业务活动。近年来，随着证券公司自营业务、资管业务、场外期权等业务的多元化发展，证券公司经纪业务基础性地位更加突出。目前，行业分支机构数量达到1.2万家，服务投资者数量达到2.1亿，发展迅速。
但毋庸讳言，行业在发展壮大过程中，也乱象频出。从业人员违规炒股、代客理财是券商经纪业务中最常见的违规风险点，屡禁屡犯。这些风险对券商内外部合规机制的建立健全提出更高挑战。因此，如何从制度上“扎牢篱笆”，做好相关制度建设尤为重要，这是一个系统工程。一方面，要强化券商机构内部合规风控，要求证券公司进一步加强分支机构管理、人员管理、业务管控、信息系统建设等，强化证券公司内部管控责任，防范经纪业务风险，同时严格行政监管问责。
另一方面，规范券商投资者保护行为也应是“立规矩”的重要内容。过去，券商机构为了完成经纪业务，经常发生向投资者推介风险等级高于其风险承受能力产品的行为，严重损害了投资者利益。证券公司应该严格履行客户管理职责，切实做好客户身份识别、客户适当性管理、账户使用实名制等工作。此外，证券公司还要保护投资者知情权，将交易佣金与印花税等其他税费分开列示，为投资者转户、销户提供便利，不得违反规定限制投资者转户、销户。
保护投资者并非鼓励券商借向投资者让利之名开展恶性竞争。当前，证券经纪业务同质化严重，在行业竞争激烈的背景下，券商机构纷纷降低佣金打“价格战”，不利于行业健康发展。证券经纪业务要在规范中有序发展，以客户为中心，提高业务质量，加强专业增值服务的提供。有了这些牢固的基础，行业才能迎来更大的发展后劲，迈向高质量发展。
（文章来源：经济日报）
关键词： 买卖证券
质检
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